Conformidade FINRA para Empresas de Serviços Financeiros de Miami

As empresas de serviços financeiros de Miami reguladas pela FINRA enfrentam requisitos de conformidade de TI abrangentes que cobrem retenção de registros, supervisão de comunicações, segurança de dados e gestão de riscos de tecnologia. A FINRA aumentou seu foco em riscos de cibersegurança e tecnologia nos últimos anos, com exames agora cobrindo rotineiramente controles de segurança, gerenciamento de acesso e planos de resposta a incidentes. Entender os requisitos de conformidade de TI da FINRA é essencial para as empresas de corretagem e consultores de investimentos de Miami.

Requisitos de Retenção de Registros para Comunicações Eletrônicas

A Regra 17a-4 da SEC (referenciada pelas regras da FINRA) exige que as empresas de valores mobiliários retenham comunicações eletrônicas, incluindo e-mails e mensagens instantâneas relacionadas às negócios, por no mínimo 3 anos (com os 2 primeiros anos em armazenamento prontamente acessível). Para as empresas de Miami, isso significa: todos os e-mails relevantes para os negócios devem ser arquivados em mídia imutável (WORM — Write Once, Read Many) ou formatos equivalentes; as comunicações não podem ser alteradas ou excluídas; e os sistemas de arquivamento devem fornecer recuperação rápida quando necessário para exames da FINRA.

Supervisão de Comunicações Eletrônicas

A FINRA exige que as empresas estabeleçam e implementem políticas e procedimentos razoavelmente projetados para supervisionar o uso de comunicações eletrônicas para os negócios. Para as empresas de serviços financeiros de Miami, isso geralmente inclui: políticas que especificam quais canais de comunicação são aprovados para comunicações relacionadas aos negócios; revisão amostral regular de comunicações eletrônicas; arquivamento de todas as comunicações aprovadas; e uma proibição (ou aprovação e arquivamento rigorosos) de mensagens pessoais de texto e aplicativos de mensagens para comunicações relacionadas aos negócios.

Gestão de Riscos de Cibersegurança para Empresas da FINRA

Os exames da FINRA avaliam rotineiramente se as empresas têm programas de cibersegurança abrangentes. As expectativas incluem: uma avaliação de risco de cibersegurança documentada; controles de acesso incluindo autenticação multifator para acesso a sistemas críticos; um plano de resposta a incidentes de cibersegurança; gerenciamento de riscos de fornecedores cobrindo prestadores de serviços terceirizados; e treinamento de funcionários em cibersegurança.

Serviços de Conformidade FINRA para Empresas Financeiras de Miami

A Infinity Network Support fornece serviços de conformidade de TI para empresas de serviços financeiros de Miami, incluindo arquivamento de comunicações, segurança e documentação de conformidade FINRA. Ligue para 786-991-0111.